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武汉民警突袭一闹市大楼 20名男女当场被抓

原标题:这家公司专设“剧本组”贷100万要收10万“服务费”,结果……

长江日报融媒体4月25日讯(通讯员徐韬剑 记者李利民)近日,武汉市公安局水上分局民警走访群众和企业时发现一条案件线索:很多人在武汉一家名为“钱坤金融”的贷款公司贷款时被骗取高额“金融服务费”。水上分局迅速成立破案专班,组织20名民警到武昌区岳家嘴某大楼内将这一诈骗团伙一网打尽,现场查获诈骗剧本一套,抓获涉案人员20名。

武汉市公安局水上分局办案人员将“钱坤金融”员工控制住。通讯员徐韬剑供图

贷100万要收10万“服务费”

4月初,武汉一家小型私营工厂老板刘先生急需100万资金周转,如果资金不到位,工厂面临倒闭危险。正在这时,刘先生接到一个陌生人来电,说自己是银行信贷员,可以办理现金贷款。

刘先生将自己需要贷款100万人民币的想法告诉了“业务员”,双方互加了微信,“业务员”让刘先生将资料准备好,等公司审核通过后就开始走程序。几天后,该“业务员”告诉刘先生资料审核通过了,他们一同前往银行签了协议,“业务员”让刘先生回去等电话。

4月5日上午,刘先生再次接到“业务员”的电话,这位“业务员”称自己是钱坤金融公司业务经理,让刘先生下载并注册“范大大代扣手机app”,100万款项会直接打进app内。待刘先生下载并注册好该软件后,业务员以核查款项为由要了刘先生账号信息和短信验证码,当刘先生回到家中登录 “范大大代扣手机app”后,发现100万贷款已被人转走10万元。气愤的刘先生拨打“钱坤金融”的电话讨要说法,对方称刘先生本身不具备贷款100万资质,转走的10万元是“金融服务费”。无奈之下,刘先生拨打了110。

金融公司作案手法隐蔽

民警深入调查发现,从外表上看,“钱坤金融”很像一家合法公司,营业资质等手续齐全。按照“职能”分工,这个公司分别设有电话业务组、资质审核组、剧本制作组。每个工作组都由若干业务员组成,首先他们通过“渠道”获得有贷款需求的客户资料,再由电话业务组逐一拨打电话向客户邀约贷款业务,邀约时会谎称自己是某银行的“信贷业务员”;客户上钩后,资质审核组如果发现客户提供的资质不能贷款时,想办法主动帮客户补齐资质,审核通过后,由贷款公司专人负责与客户见面并带至银行签署相关协议。

此时公司会选派“业务骨干”进行一对一服务,这个环节开始,贷款公司用剧本制作组提供的剧本对客户进行诈骗,他们会将贷款全部放进“范大大代扣手机app”内,迫使客户用手机下载该APP,再以核实贷款金额为由骗取客户app的手机验证码,这些步骤完成后,贷款公司安排专人以“银行员工”的身份联系客户,说贷款本来是批准不下来的,现在批下来后需要缴纳“金融服务费”或者“风险管理费”约十个点(贷款金额的百分之十)等等,不管客户同意不同意,贷款公司在客户不知情的情况下,用已经获得的客户“范大大代扣手机app”的验证码登录后直接将所谓的“各类服务费”转走。

警方火速抓获涉案人员20名

武汉市公安局水上分局相关负责人介绍,从目前调查情况来看,仅三个月时间,武汉市内的受害群众就多达100余人,涉案总金额为500余万元人民币。在外围证据搜集完整后,刑侦大队副大队长陈浩带队,组织刑侦大队、长江二桥派出所、月亮湾派出所约20名民警和辅警冲入武昌区岳家嘴某大楼内的“钱坤金融”,将公司所有工作人员口头传唤至水上分局刑侦大队协助调查。到达刑侦大队后,破案专班负责人长江二桥派出所副所长谢永卫带领民警对“钱坤金融”的20余工作人员进行身份核查,制作询问笔录,将公司内的前台迎宾、清洁工等人排除后,确认了14名作案嫌疑人,已被警方刑事拘留。